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基金入门:如何成为一名理性的基金投资者

2018-05-17 08:51 金投网

  长期以来,我国资本市场存在“跟风”、“追涨”、“短炒”、“炒新”等非理性投资行为。关于基金的投资,以股票基金为例,根据统计发现,基金赚钱而基民却少赚钱或不赚钱,原因主要在于基金投资者很难长时间持有股票基金。即便持有了,也无法忍受中间的波动。如何成为一名理性的基金投资者?接下来由home-88必发小编为您整理报道。

  一、了解自身的风险承受能力

  市场上的大多数投资者是风险厌恶的,可以发现多数投资者在没有亏损以前都认为自己会长期持有,而在亏损5%以后开始紧张,亏损到10%时就会不知所措,这显然是对自己风险承受能力认识不清晰的表现。

  基于此种情况,基金销售机构,在投资者购买基金产品前,要求投资者填写《风险承受能力评估问卷》,问卷内容涉及收入来源、投资经验、投资目标、风险偏好及可承受的损失,问卷会根据测评结果,按照风险承受能力由低到高将投资者分为C1(保守型,含风险承受能力最低类别)、C2(谨慎型)、C3(稳健型)、C4(积极型)、 C5(激进型)五种类型,不同的机构可能略有不同。

  投资者应审慎对待问卷的测评,可以通过测评了解到自身的风险承受能力,当自身的状况发生变化时,应当重新进行测评。

  二、分析基金产品的风险收益特征

  天下没有免费的午餐,投资也是如此,没有低风险高收益的投资产品,想要追求高的收益,就要承受高的风险,而风险意味着不确定性和波动。

  投资基金产品并不等于将资金作为存款放在银行或者存款类金融机构。实际上,基金管理人并不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

  如何选择基金,先了解一下基金产品的分类,根据规模是否可以变动以及交易方式的不同,基金可分为封闭式和开放式基金。目前,开放式基金是发展的主流,开放式基金按照投资目标可以分为货币市场基金、债券基金、股票基金、基金中基金(FOF)、混合基金及中国证监会规定的其他基金类别。

  此外还需要了解基金的投资策略、风险揭示、费用、基金管理人情况以及过往的业绩等。   home-88必发微信号:home-88必发

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